À retenir
- Les banques décident à leur discrétion ; une bonne préparation améliore vos chances.
- Attendez-vous à un KYC détaillé sur les UBO, l’origine des fonds et le modèle d’activité.
- Les licences réglementées sont les plus faciles à bancariser ; les IBC sans licence, les plus difficiles.
- Les prestataires de paiement et les EME sont une première étape courante pour les nouveaux courtiers.
Ce que demandent les banques
- Documents sociaux et registres.
- Passeports, justificatifs de domicile et CV des UBO et des administrateurs.
- Origine des fonds et du patrimoine.
- Business plan, marchés cibles et volumes attendus.
- Licence ou avis juridique, et politiques LCB-FT.
Vos options
Les banques traditionnelles de la juridiction de la licence, les banques internationales, et les établissements de monnaie électronique (EME) ou PSP qui travaillent avec des courtiers. De nombreux nouveaux courtiers commencent avec un EME ou un PSP et ajoutent une banque plus tard.