要点
- 銀行は独自の裁量で判断しますが、準備によって可能性は高まります。
- UBO、資金源、ビジネスモデルについて詳細なKYCが行われます。
- 最も口座を開設しやすいのは規制ライセンス、最も難しいのはライセンスのないIBCです。
- 新規ブローカーは、決済プロバイダーやEMIから始めることが一般的です。
銀行が求めるもの
- 法人書類と各種名簿。
- UBOと取締役のパスポート、住所証明、経歴書。
- 資金源と資産の出所。
- 事業計画、対象市場、想定取引量。
- ライセンスまたはリーガルオピニオン、AMLポリシー。
選択肢
ライセンス取得地の地場銀行、国際銀行、そしてブローカーと取引のある電子マネー機関（EMI）やPSP。多くの新規ブローカーはEMIやPSPから始め、後から銀行口座を追加しています。