Pontos principais
- Os bancos decidem a seu critério; a preparação aumenta suas chances.
- Espere um KYC detalhado sobre UBOs, origem dos recursos e modelo de negócio.
- Licenças reguladas são as mais fáceis de bancarizar; IBCs sem licença, as mais difíceis.
- Provedores de pagamento e EMIs são um primeiro passo comum para novas corretoras.
O que os bancos pedem
- Documentos societários e registros.
- Passaportes, comprovantes de endereço e currículos dos UBOs e diretores.
- Origem dos recursos e do patrimônio.
- Plano de negócios, mercados-alvo e volumes esperados.
- Licença ou parecer jurídico, e políticas de PLD (AML).
Suas opções
Bancos tradicionais na jurisdição da licença, bancos internacionais e instituições de moeda eletrônica (EMIs) ou PSPs que trabalham com corretoras. Muitas novas corretoras começam com uma EMI ou um PSP e acrescentam um banco depois.