Главное
- Банки принимают решение по своему усмотрению; подготовка повышает шансы.
- Ожидайте подробного KYC по UBO, источнику средств и бизнес-модели.
- Проще всего открыть счёт с регулируемой лицензией, сложнее всего — для IBC без лицензии.
- Платёжные провайдеры и EMI — частый первый шаг для новых брокеров.
Что запрашивают банки
- Корпоративные документы и реестры.
- Паспорта, подтверждение адреса и резюме UBO и директоров.
- Источник средств и состояния.
- Бизнес-план, целевые рынки и ожидаемые объёмы.
- Лицензия или юридическое заключение и политики ПОД/ФТ.
Ваши варианты
Традиционные банки в юрисдикции лицензии, международные банки, а также организации электронных денег (EMI) или PSP, работающие с брокерами. Многие новые брокеры начинают с EMI или PSP, а банк добавляют позже.