मुख्य बातें
- बैंक अपने विवेक से निर्णय लेते हैं; तैयारी से आपकी संभावनाएँ बढ़ती हैं।
- UBO, धन के स्रोत और बिज़नेस मॉडल पर विस्तृत KYC की अपेक्षा करें।
- रेगुलेटेड लाइसेंस के साथ बैंक खाता सबसे आसानी से मिलता है; बिना लाइसेंस वाली IBC के लिए सबसे मुश्किल।
- पेमेंट प्रोवाइडर और EMI नए ब्रोकर्स के लिए आम पहला कदम हैं।
बैंक क्या माँगते हैं
- कॉर्पोरेट दस्तावेज़ और रजिस्टर।
- UBO और डायरेक्टर्स के पासपोर्ट, पते के प्रमाण और CV।
- धन और संपत्ति का स्रोत।
- बिज़नेस प्लान, लक्षित बाज़ार और अपेक्षित वॉल्यूम।
- लाइसेंस या कानूनी राय, और AML नीतियाँ।
आपके विकल्प
लाइसेंस वाले क्षेत्राधिकार के पारंपरिक बैंक, अंतरराष्ट्रीय बैंक, और ब्रोकर्स के साथ काम करने वाली इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशंस या PSP। कई नए ब्रोकर EMI या PSP से शुरुआत करते हैं और बाद में बैंक जोड़ते हैं।