أهم النقاط
- تتخذ البنوك قراراتها وفق تقديرها؛ والاستعداد الجيد يحسّن فرصك.
- توقع إجراءات KYC مفصّلة بشأن المستفيدين الحقيقيين ومصدر الأموال ونموذج العمل.
- التراخيص المنظمة هي الأسهل في فتح الحسابات البنكية؛ وشركات IBC غير المرخّصة هي الأصعب.
- مزوّدو الدفع ومؤسسات النقود الإلكترونية (EMI) خطوة أولى شائعة للوسطاء الجدد.
ما تطلبه البنوك
- مستندات الشركة وسجلاتها.
- جوازات السفر وإثباتات العنوان والسير الذاتية للمستفيدين الحقيقيين والمديرين.
- مصدر الأموال ومصدر الثروة.
- خطة العمل والأسواق المستهدفة والأحجام المتوقعة.
- الترخيص أو الرأي القانوني، وسياسات مكافحة غسل الأموال.
خياراتك
البنوك التقليدية في ولاية الترخيص، والبنوك الدولية، ومؤسسات النقود الإلكترونية أو مزوّدو الدفع الذين يتعاملون مع الوسطاء. ويبدأ كثير من الوسطاء الجدد بمؤسسة نقود إلكترونية أو مزوّد دفع ثم يضيفون بنكًا لاحقًا.