Puntos clave
- Los bancos deciden a su discreción; la preparación mejora sus posibilidades.
- Cuente con un KYC detallado sobre los UBO, el origen de los fondos y el modelo de negocio.
- Las licencias reguladas son las más fáciles de bancarizar; las IBC sin licencia, las más difíciles.
- Los proveedores de pago y las EMI son un primer paso habitual para los brókers nuevos.
Qué piden los bancos
- Documentos corporativos y registros.
- Pasaportes, pruebas de domicilio y currículos de los UBO y administradores.
- Origen de los fondos y del patrimonio.
- Plan de negocio, mercados objetivo y volúmenes previstos.
- Licencia u opinión legal, y políticas de PBC (AML).
Sus opciones
Bancos tradicionales en la jurisdicción de la licencia, bancos internacionales y entidades de dinero electrónico (EMI) o PSP que trabajan con brókers. Muchos brókers nuevos empiezan con una EMI o un PSP y añaden un banco más adelante.