Glosario
Glosario de licencias MT5 y licencias forex
Los términos que encontrará en el camino hacia su propia licencia MT5.
Definiciones de los términos clave de las licencias MT5 y las licencias forex, desde MetaQuotes, UBO y SumSub hasta FSC, SCB, MISA, GBC e IBC.
- Licencia MT5
Un acuerdo con MetaQuotes para operar la plataforma MetaTrader 5 a nombre de su sociedad.
Se ofrece en los niveles Entry, Standard y Enterprise según el número de cuentas reales.
- MetaQuotes
La empresa que desarrolla MetaTrader 4 y MetaTrader 5.
Otorga licencias de MT5 directamente a empresas tras una revisión de cumplimiento.
- Marca blanca (white label)
Usar el servidor MetaTrader de otra empresa bajo su propia marca.
Cada vez más restringida; muchos brókers pasan ahora a su propia licencia.
- SumSub
La verificación de identidad en línea que utiliza MetaQuotes.
La completan el firmante autorizado y el UBO.
- UBO
Beneficiario efectivo final: la persona física que posee o controla la sociedad.
Debe ser identificable detrás de cualquier nominee o sociedad holding.
- Opinión legal
Una carta de un abogado que confirma que la sociedad puede realizar sus actividades.
Se usa cuando ninguna licencia forex acredita el requisito de actividad.
- Carta de referencia bancaria
Una carta del banco que confirma que la sociedad mantiene una cuenta en buen estado.
Para MetaQuotes, debe ir dirigida a MetaQuotes.
- Certificate of Incumbency
Un documento que enumera los administradores, accionistas y cargos actuales de una sociedad.
Lo emite el agente registrado.
- Certificate of Good Standing
Prueba de que una sociedad está al corriente con su registro.
MetaQuotes lo exige para sociedades con más de seis meses de antigüedad.
- Licencia forex
Autorización de un regulador para prestar servicios de FX/CFD.
Ejemplos: Investment Dealer de la FSC de Mauricio, registro ante la SCB de Bahamas.
- FSC (Mauricio)
La Financial Services Commission, regulador de los servicios financieros no bancarios de Mauricio.
Emite licencias de Investment Dealer.
- Licencia de Investment Dealer
La licencia de la FSC que usan los brókers de FX/CFD en Mauricio.
Normalmente en la categoría Full Service Dealer excluding Underwriting.
- GBC
Global Business Company: una sociedad de Mauricio para negocios internacionales.
Es la titular de la licencia de Investment Dealer.
- SCB (Bahamas)
La Securities Commission of The Bahamas.
Registra a los intermediarios de valores conforme a la Securities Industry Act 2024.
- MISA
La Mwali International Services Authority de Mohéli, Comoras.
Emite IBC y licencias International Brokerage.
- Anjouan (AOFA)
Otra isla autónoma de Comoras que emite licencias offshore.
Sus licencias plantean las mismas dudas de reconocimiento que las de Mwali.
- IBC
International Business Company: una sociedad offshore para negocios fuera de su jurisdicción.
Una IBC de Santa Lucía puede respaldar una licencia MT5 sin licencia forex.
- Sustancia
Presencia real en una jurisdicción: oficina, personal y dirección.
La exigen reguladores como la FSC y la SCB.
- Capital declarado
El capital que una sociedad declara o desembolsa.
Los reguladores fijan mínimos según la categoría de licencia.
- MLRO
Responsable de comunicación de blanqueo de capitales (Money Laundering Reporting Officer).
Un cargo obligatorio para los brókers regulados.
- Responsable de cumplimiento
La persona responsable del cumplimiento normativo.
A menudo debe ser aprobada por el regulador.
- PSP
Proveedor de servicios de pago que procesa los depósitos y retiros de los clientes.
Una carta de confirmación de un PSP puede respaldar un expediente para MetaQuotes.
- STP
Straight-through processing: transmisión de las órdenes de los clientes a proveedores de liquidez.
Suele implicar menores requisitos de capital que el market making.
- Creador de mercado (market maker)
Un bróker que toma la posición contraria a las operaciones de sus clientes.
Suele afrontar mayores requisitos de capital.
- Aviso de jurisdicciones
Una declaración en el sitio web sobre dónde ofrece y dónde no ofrece servicios la sociedad.
MetaQuotes lo exige en su sitio web.
- Prop trading firm
Una empresa que financia a los traders que superan una evaluación.
Desde 2024, las prop firms necesitan su propia licencia MT5 para ofrecer MetaTrader.
- Prueba de titularidad del dominio
Prueba de que la sociedad solicitante es titular del dominio de su sitio web.
Una factura del registrador, un certificado o una captura de la cuenta en la que figure la sociedad.
- Agente registrado
Un proveedor autorizado que constituye y mantiene sociedades.
Emite muchos de los documentos corporativos que necesita MetaQuotes.
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