Öne çıkanlar
- Bankalar kendi takdirleriyle karar verir; hazırlık şansınızı artırır.
- UBO’lar, fon kaynağı ve iş modeli hakkında ayrıntılı KYC bekleyin.
- Banka hesabı açmak en kolay regüle lisanslarla, en zor lisanssız IBC’lerle olur.
- Yeni aracı kurumlar için ödeme sağlayıcıları ve EMI’ler yaygın ilk adımlardır.
Bankaların istedikleri
- Kurumsal belgeler ve siciller.
- UBO’ların ve direktörlerin pasaportları, adres belgeleri ve özgeçmişleri.
- Fonların ve servetin kaynağı.
- İş planı, hedef pazarlar ve beklenen hacimler.
- Lisans veya hukuki görüş ve AML politikaları.
Seçenekleriniz
Lisansın alındığı yetki bölgesindeki geleneksel bankalar, uluslararası bankalar ve aracı kurumlarla çalışan elektronik para kuruluşları (EMI) veya PSP’ler. Birçok yeni aracı kurum bir EMI veya PSP ile başlar, bankayı daha sonra ekler.