- MetaQuotes utilise SumSub pour vérifier le signataire autorisé et l’UBO.
- Les actionnaires minoritaires n’ont pas à l’effectuer.
- Les noms, dates de naissance et adresses doivent correspondre aux documents sociaux.
- Utilisez un passeport valide et un justificatif de domicile récent ; évitez les reflets et les images rognées.
Qui doit se faire vérifier
Après le dépôt de votre demande, MetaQuotes envoie un lien de vérification SumSub. Le signataire autorisé de la société et le bénéficiaire effectif ultime (UBO) l’effectuent. Si une même personne occupe les deux rôles, elle ne se vérifie qu’une fois. Les actionnaires minoritaires ne sont pas tenus de se faire vérifier.
En quoi consiste la vérification
- Pièce d’identité : généralement un passeport, photographié nettement avec les quatre coins visibles.
- Contrôle du vivant (liveness) : une courte vidéo selfie ou une série de photos dans le navigateur ou l’application.
- Justificatif de domicile : une facture de services publics ou un relevé bancaire récent au nom de la personne, si demandé.
- Questionnaire, par exemple sur le rôle dans la société et le pourcentage de détention.
Pourquoi la vérification échoue
- Nom orthographié différemment de celui des registres ou du certificat d’incumbency.
- Passeport expiré ou justificatif de domicile de plus de trois mois.
- Images de mauvaise qualité : reflets, flou ou coins rognés.
- L’UBO vérifié dans SumSub n’est pas celui qui figure dans les documents d’actionnariat.
Comment se préparer
Avant le dépôt, comparez chaque donnée personnelle des documents sociaux avec le passeport. Assurez-vous que les bonnes personnes sont prêtes à se faire vérifier dans un délai d’un ou deux jours après réception du lien. Nous préparons les signataires et les UBO dans le cadre de notre accompagnement licence MT5.
Questions fréquentes
Chaque actionnaire doit-il passer par SumSub ?
Non. Le signataire autorisé et l’UBO l’effectuent ; les actionnaires minoritaires, non.
Combien de temps prend SumSub ?
Le contrôle lui-même prend quelques minutes ; le délai d’examen dépend de SumSub et de MetaQuotes.